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AmarALS信用风险管理系统

产品简介


安硕信用风险管理系统是一个全面覆盖商业银行信用风险管理各方面的“信用风险管理支持系统”,通过流程、数据、模型的整合提供先进的信用风险管理技术平台与工具,以客户为中心、以市场为导向、以信贷业务风险管理为核心的满足商业银行发展需要和用户体验的新一代信贷风险管理系统。

安硕信用风险管理系统顺应商业银行未来信贷服务多层次、多视角的综合管理要求,在客户营销及服务、产品定制及创新、授信评估及作业、风险管理及经营、数据整合及服务等多个方面拥有极大的技术优势及同行业竞争力,全面实现商业银行从内部到外部、从银行到市场、从作业到管理、从控制到服务的多层次、多视角的综合管理能力,真正满足全方位一体化的信贷服务要求。






产品功能

精细化 智能化 集中化统一授信 分类操作主动化 策略化

安硕信用风险管理系统兼顾来自市场需求、监管要求和内部管理等不同的管理要求,实现从“客户视角”到“管理视角”的涵盖业务流、控制流和信息流的多层级管理活动设计。


风险效率平衡:既要满足商业银行精细化、全面性的风险识别、衡量、控制能力要   求,又要提高商业银行信贷服务效率与质量;


作业管理并重:完整具备“全流程作业平台”和“管理决策平台”的双重职能,在刚性     约束和灵活弹性两方面高度融合,体现商业银行卓越的      风险管理与运营能力。


 制度系统配套:安硕信用风险管理系统是商业银行管理制度的载体,将制度性约束     通过系统予以支撑;


数据全面融通:依据全行统一的数据标准定义要求,建立全面的、准确的、及时的  信贷业务数据记录和文档保存能力,充分引入和整合各类内外     部数据来驱动信贷服务在的营销、调查、决策、监控等环节的管理技术提升,满足新资本协为基础的风险计量工具对信贷数据的管理和采集要求。




产品特点


1.以客户为中心的信贷客户经营与服务

   安硕信用风险管理系统支持商业银行构建以客户为中心的信贷客户经营与服务体系为终极目标,支持信贷客户分层管理,重视客户信息的整合和客户信息数据的收集和分析,挖掘客户信息的潜在价值,让客户信息在组织内部得到共享。极大程度支持商业银行从传统单一客户的管理模式转变为客户关联关系和群体化整体营销的管理模式,通过各类渠道服务,可以充分延伸银行的授信作业半径,为不同性质、不同类型的客户以及银行人员提供求同存异、多层次的授信服务。


2.组件化、政策化的信贷产品设计与创新

   安硕信用风险管理系统基于“组件化管理、模块化设计和参数化控制”的理念,将信贷产品的生产管理过程通过“裁剪、组合、授权”的方式予以实现,快速支持产品创新和风险控制管理,将业务层面的产品转化为结构化的系统层面的产品,从而实现信贷产品的灵活配置,满足商业银行多层次结构性信贷产品创新和管理的需求。


3.高效灵活、差异化的授信全流程作业

   安硕信用风险管理系统基于以客户为中心的管理理念,支持商业银行所有客户群体的授信资产业务全生命周期全流程管理,根据统一的风险政策要求,对具有共性化特征、专业部门/岗位作业的授信流程在统一的平台上进行处理,适应不同客户类型、不同业务品种、不同风险级别、不同金额、不同业务授权等等对业务流程和规则的差异性要求。同时支持商业银行构建区别化、可执行的授信审批授权体系,通过维持稳定的授权基本结构和灵活的授权配置,帮助商业银行健全内部控制体系,增强防范和控制风险能力的基础上优化流程,提高效率,以实现风险收益的最优化。

   安硕信用风险管理系统支持标准化、远程化、集约化、卓越的信用运营管理体系,帮助商业银行在运作成本、服务质量、服务效率、客户满意度和反应速度等方面得到巨大改善。高效地信用运营作业需要专业化IT平台支持,比如影像系统、电子合同系统等等。


4.面向全行信贷资产的统一标准、共享服务的集中风险管控

   安硕信用风险管理系统从商业银行信用风险管理的关键管理对象出发,支持商业银行建立标准的、统一的、共享的、集中的管理标准和控制要求。


5.科学化、精细化的风险量化及决策支持

   安硕信用风险管理系统基于新资本协议的要求,采用一致的精细的科学定量方法,应用如贷款定价、财务分析、业绩衡量、资本计量等风险量化工具,对企业业务的信用风险状况进行识别、计量、监测、控制。同时为整个授信作业过程提供客观的、及时的、准确的风险决策支持,提高授信作业的精细化管理能力,增强了信用风险方面的分析水平与管理水平。


6.数据整合与分析能力

   建立全面的、准确的、及时的企业信贷数据记录和文档保存能力,充分引入和整合各类内外部数据来驱动企业信贷服务在的营销、调查、决策、监控等环节的管理技术提升,满足新资本协议为基础的风险计量工具对企业信贷数据的管理和采集要求。

   强大的数据应用与分析能力,提供各种灵活便捷的数据使用形式,领导报表、固定报表、定制报表、自定义报表和实时数据等,不同的服务方式能够满足完全不同层次级别的用户需求。